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金融犯罪的新7大特點

根據《刑法》中規定金融犯罪是指自然人或者單位,破壞金融秩序,侵犯金融财産利益,依照的規定應當受刑罰處罰的行為。金融犯罪通常指《刑法》分則第三章第四節的和第五節的以及《全國人民代表大會常務委員會關于懲治騙購外彙,逃彙和非法買賣外彙犯罪的決定》中的騙購外彙罪,共涉及34個罪名。由于金融犯罪專業性強,涉及範圍廣,因此在法律适用上存在着一些問題。


一、金融犯罪特别法立法的必要性

為什麼要制定金融犯罪特别法呢?這是由當前及未來一定時間内的金融犯罪的社會現實所決定的。我國進入社會轉型的快速時期後,随着市場經濟的迅猛發展,由于種種原因,金融領域的犯罪呈現激增和蔓延之勢。


從目前全國金融違法犯罪的實際狀況和基本走勢來看,如今的金融犯罪,具有以下幾個鮮明的特點:


一是犯罪點位普遍化;

二是犯罪手段智能化;

三是犯罪種類多樣化;

四是犯罪主體多元化;

五是犯罪金額大額化;

六是犯罪形式隐蔽化;

七是犯罪方式團夥化。


金融犯罪猖獗與現代高新技術密不可分。建立在信息技術和網絡技術基礎之上的金融業務,具有無窮的魅力,同時也産生了難以預見、難以控制的風險。法律是嚴懲金融犯罪銳利武器。國内和國際的金融犯罪實踐充分說明,僅依靠金融犯罪的一般法是不夠的。加強金融刑事犯罪方面的立法,制定完善、有效的金融犯罪特别法是不可或缺的重要一環。


二、懲治金融犯罪在司法實踐中遇到的問題


1、使用假票據詐騙的有關情形如何定罪處罰的問題

目前,我們在實踐中經常遇到行為人利用假票據進行詐騙,因被銀行及時識破未能得逞的情況。這類行為人通常利用某些單位急于融資的心理,把假票據(謊稱真票,票面金額少則幾十萬元,多則上千萬元)提供給融資單位,雙方商定如通過銀行查詢并辦成質押貸款後,融資單位即付出相應報酬(此前有的則先付少量定金或中介費)。對這類行為,如何定罪處罰,各地做法不一。一種是以票面金額作為數額标準,按照票據詐騙(未遂)處理;另一種是以預先取得定金、中介費等費用作為數額标準,按照票據詐騙或詐騙罪處理。


綜上陽西律師說法:


(1)根據《刑法》23條規定,未遂犯也應追究刑事責任。但票據詐騙(未遂)在目前情況下,何種情節可定罪處罰尚無明文規定,而前面述及的,對未遂犯罪的追訴定罪情節,司法解釋則專門作了規定。因此,筆者建議有關部門盡快制定相應的司法解釋,對整個金融詐騙(未遂)的追訴情節作出規定,以限制“自由裁量權”。


(2)票據詐騙中的數額标準,應該理解為完成形态(即遂)的犯罪數額,即行為人實際騙取的數額,而不應是票面金額或預期得到的金額。這一點雖無司法解釋,但最高人民法院《關于審理盜竊案件具體應用法律若幹問題的解釋》(法釋[1998]4号)中關于“盜竊數額”的規定可作參照。該《解釋》第1條第1款規定:“盜竊數額,是指行為人竊取的公私财物的數額”。盜竊和詐騙同為侵财型案件,其本質有相通之處,因此,行為人所持假票的票面金額和約定後而未實際到手的定金、中介費金額不宜作為定罪依據。